重慶市銀行業協會2018年度財務預算執行情況和2019年度財務預算報告
 

http://www.844074.live 2019/6/5    瀏覽次數:35147

 

2018年,重慶市銀行業協會在理事會、監事會的領導和監督下,認真落實協會年度工作計劃和財務預算要求,圍繞“自律、維權、協調、服務”職能,繼續貫徹落實黨的八項規定和有關行業協會改革要求,合理安排各項支出,不斷完善財務管理制度,嚴格執行財務制度和財務管理程序,有效地保障了協會各項工作順利開展。現將2018年度財務收支執行情況和2019年度財務收支預算報告如下:

一、2018年度預算執行情況

(一)2018年預算收入執行情況

全年預算收入813.5萬元,實際收入827.1萬元,增加13.6萬元。

1.會費預算收入801萬元,實際收入805.9萬元,增加4.9萬元。

主要是新入會會員單位所繳納的會費收入。

 2.其他預算收入12.5萬元,實際收入21.2萬元,增加8.7萬元。  

主要是包含了中國銀行業協會2017年的認證考試服務收入10萬元。

(二)2018年預算支出執行情況

全年預算支出872.5萬元,實際支出925.8,超支53.3萬元。

1.管理費用預算支出520.9萬元,實際支出522.4萬元,超支1.5萬元。

1)租賃及水電物管費預算支出54.5萬元,實際支出49.8萬元,節支4.7萬元。

2)辦公設備購置及折舊費預算支出11.6萬元,實際支出10.9萬元,節支0.7萬元,主要是滿足工作需要,工作人員更新辦公設備。

3)汽車運行維護費用預算支出7.8萬元,實際支出8.1萬元,超支0.3萬元。

4)辦公及人員費用預算支出447萬元,實際支出453.6萬元,超支6.6萬元。

2.業務活動費用預算支出351.6萬元,實際支出403.4萬元,超支 51.8萬元。

1)會議活動費預算支出79.8萬元,實際支出132.4萬元,超支52.6萬元。

2)宣傳采編印刷費預算支出179萬元,實際支出176.9萬元,節約2.1萬元。

3)接待及差旅費預算支出35萬元,實際支出33.6元,節支1.4萬元。

4)培訓及從業人員考試等費用預算支出57.8萬元,實際支出60.5萬元,超支2.7萬元。

(三)費用增減變化情況說明

2018年總體費用比預算超支53.3萬元,管理費超支1.5萬元,活動成本增加了51.8萬元,主要是會議活動費、培訓及從業人員考試有所增加,具體原因如下:

1.為提升銀行業整體形象,促進銀行業的合法、穩定運行,提高銀行業競爭能力,2018年協會加強了對外交流及行業規范的競賽活動。成功組織了2018年西南地區村鎮銀行“最美村鎮銀行人評選”、“崗位技能競賽”兩項活動。配合重慶金融工會、合川銀監分局、永川銀監分局舉辦了重慶銀行業理財師大賽、分局轄區內信貸內控合規業務競賽。組織開展了有基層營業網點人員、管理人員和安全保衛工作人員共237名選手參與的安全保衛知識競賽和實作演練活動,增強了銀行員工的安全防范意識,提高了實作能力。組織實施文明規范服務先進典型評選。推薦15家單位共28個網點為“2018年銀行業文明規范服務千佳單位”候選單位上報中銀協。評選出101家文明規范服務優秀營業機構、103名文明規范服務優秀個人并予以表彰。開展年度十佳銀行柜員、十佳大堂經理評選,樹立服務窗口良好形象。為豐富文體生活,成功舉辦共有40個單位,575名選手參賽的“2018年‘建行杯’重慶市銀行業乒乓球、羽毛球、網球邀請賽” 。2018年組織的大型活動較多,所以會議活動費增加了52.6多萬元。

2.加大培訓力度。整合培訓資源,建立健全優秀培訓專家庫,穩定師資隊伍,節約培訓成。先后舉辦“新時期銀行信貸風險控制、支行行長營銷管理智慧、企業財務報表解讀分析與舞弊識別、大資管時代理財經理應對策略”等課題的銀行業務知識培訓班和“宏觀經濟形勢分析與監管政策解讀、不良金融資產司法處置實證解讀、銀行業輿情管理”等課題的專題培訓17期,積極配合調解中心開展“突發事件與客戶投訴糾紛處理技巧”等專項培訓,及時滿足會員單位各項培訓需求,培訓范圍擴大,費用支出增加,所以,培訓費超支2.7萬元。

3. 加強內外交流學習,互相學習,取長補短,促進協會進一步發展。先后組織或接待保險、證券、小貸、擔保等重慶有關行業協會以及大連等兄弟協會的相互交流學習,本著厲行節約的要求,繼續貫徹落實八項規定,差旅費節支1.4萬元。

4.提升銀行業整體形象,加大金融知識宣傳力度,編印制作了三農、小微服務手冊,金融知識百里行宣傳折頁,消費者服務案例等資料。同時,加大對《重慶銀行業》雜志、協會網站、微金融管理力度。組織編印調研成果資料 發布年度行業社會責任報告。本著統籌兼顧的原則,合理安排各項經費,該項節支2.1萬元。

5.2018年組織檢查、驗收工作增多,新增視頻制作、資料匯編等,所以辦公及人員費用超支6.6萬元。

6.因2019年協會辦公室搬遷,經與重慶商業設施建設有限公司(原出租方)協商,2019年1-3月搬遷前租金緩付,所以租賃及水電費節支4.7萬元。

二、2019年度預算情況

根據測算,結合本年度實際情況,編制2019年度財務收支預算。

(一)2019年預算收入789萬元

1.會費預算收入774萬元。主要為2019年會員單位繳納的會費收入(含新入會會員會費收入)。根據落實減費讓利相關政策,協會本著減費不減工作,降費不降工作質量的原則,比上年度實際收入下降70.31萬元(按原有會員計算)。

2.其他預算收入15萬元。主要為協助中國銀行業協會組織職業資格認證考試等服務收入。

(二)2019年預算支出1125.1萬元

1.管理費用預算支出727.1萬元。

(1) 辦公用房裝修及設備費用預算支出94萬元。其中,基礎裝修支出42萬元,消防改建6.1萬元,會議室設備支出(包括LED屏、音響、桌椅等)21.4萬元,機房搬遷支出6萬元,辦公家具支出18.5萬元。

2)租賃及水電物管費預算支75萬元,與上年度實際支出相比,增加了25.2萬元。主要是考慮辦公室搬遷后,房租、物管費的大幅增加。

3)辦公設備購置及折舊費預算支出11.6萬元,與上年實際支出相比增加了0.7萬元。主要是考慮協會搬遷后需適當增加、更新一部分辦公設備。

4)汽車運行維護費用預算支出8萬元,比上年度實際支出減少0.1萬元。主要是汽車保險、車輛年檢、維修及運行費用。

5)辦公及人員費用預算支出538.5萬元,比上年度實際支出增加84.9萬元。主要是進一步落實崗位責任,嚴格對秘書處工作人員進行考核獎勵,增加激勵考核經費。保證辦公所需和成本費用增加。2019年為員工按每人5000元配置工作裝,預計支出16萬元。

2.業務活動費預算支出398萬元。

1)黨建活動支出3萬元,主要是保證黨建活動的開展支出。

2)發起成立重慶銀保扶貧慈善基金會,出資150萬元作為原始基金。

3)會議活動費預算支出70萬元,比上年度實際支出減少62.4萬元。主要是新搬遷辦公用房后,減少會議場地租用,整合部分活動,可減少部分支出。同時將預算費用用于開展行業內外信息交流、會議活動、普及金融知識等。以及繼續加強政府有關部門、會員單位、社會公眾之間的溝通協調,及時收集和反映有關會員單位發展的意見和訴求。搭建企業與銀行信息平臺。充分發揮銀行業法律專家、法律顧問、調解中心調解員作用,協助會員單位開展重大涉法事項維權工作和消保工作,積極推動會員單位與公證、仲裁機構合作,推動多渠道化解金融風險。

4)宣傳采編印刷費預算支98萬元,比上年度實際支出減少78.9萬元。為適應現時紙質資料需求下降的趨勢,減少內刊數量,整合需要印制的紙質資料,以減少費用支出。所列預算主要用于為金融消費者、會員單位提供服務,重慶市銀行業網絡宣傳,以及同業交流材料、文明規范服務宣傳等資料印制和編撰費用支出。一是開展普及金融知識集中宣傳活動,編印和制作消費者喜聞樂見、經濟實用的宣傳資料,寓教于樂。二是繼續組織編印調研成果資料,推動調研成果轉化工作。

5)接待及差旅費預算支出37萬元,比上年度支出增加3.4萬元。主要是考慮協會工作量增加,外出開會學習交流交通成本增加。主要用于根據會員單位意見,增加組織會員單位人員到外地交流學習等費用。一是加強專業(工作)委員會的工作,組織內外交流學習活動,做好課題調研。二是參加中銀協有關會議、培訓。三是加強同其他協會的交流學習,適時組織會員單位、秘書處工作人員赴外地學習先進經驗,以及兄弟協會來渝交流調研所產生的符合規定的接待費。 

6)培訓及從業人員考試等費用預算支出40萬元,上年度實際支出減少20.5萬元。協會從嚴控制費用,主要根據會員單位需求,繼續采取自主辦班、參加中銀協培訓、社會培訓和專項培訓等方式,按照不同層次和會員類型開展新業務、新技能培訓。一是在做好技能、素質基礎培訓的同時,做好以風險處置化解等為重點的各類培訓。二是根據中銀協要求,繼續開展各個層級的依法保護銀行債權、打擊逃廢銀行債務專項培訓。三是配合中國銀行業協會做好中國銀行業專業人員職業資格考試考務和后續教育工作。

需要特別說明的是,協會會費收取時段為當年6月至次年5月前,而財務結算為自然年度。截至2018年末結算時,剩余費用為522.8萬元。主要用于2019年1至5月的日常支出和出資成立基金會。為了不增加會員單位的負擔,新辦公用房裝修均簡裝,現有舊家俱能使用的盡量保留,繼續使用。2019年預算支出超過預算收入部分用上年度費用繼續列支。同時減少在外租用會議室,壓縮紙質資料印制等方面的費用。并按民政部門有關實行會費不超過四檔標準等要求,對會費檔次作適當調整,既適當減費讓利,又基本滿足年度經費需要。

總之,協會將繼續嚴格遵循《章程》的規定,按照重慶銀保監局、重慶市民政局的要求,嚴格執行財經紀律和財務制度,從嚴控制費用,切實把經費用于協會組織的具體工作活動之中,更好地為廣大會員單位服務。

 


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